Solução automatiza análises, melhora governança e amplia eficiência na gestão de crédito da companhia
A Copa Energia, maior empresa de gás da América Latina, implementou um motor de crédito baseado em inteligência artificial que já gera impacto direto na sua operação financeira. Desenvolvida pela consultoria global Indicium AI, a solução automatizou processos, aumentou a precisão das decisões e reduziu em R$ 13,5 milhões por ano o risco potencial da companhia. A iniciativa também trouxe ganhos em velocidade, padronização e governança na aprovação de crédito.
O projeto marca uma mudança estrutural na forma como a empresa gerencia sua carteira. Antes, as análises dependiam de dados dispersos em diferentes sistemas e de avaliações manuais, o que dificultava a rastreabilidade das decisões e limitava a visibilidade sobre o risco.
Automação e dados integrados transformam análise de crédito
Para enfrentar esse cenário, a Indicium AI desenvolveu um motor de crédito proprietário com base na arquitetura Lakehouse da Databricks, utilizando recursos do Mosaic AI. A nova plataforma passou a integrar dados, automatizar decisões recorrentes e incorporar mecanismos de auditoria e governança ao longo de todo o processo.
Na prática, a mudança trouxe mais consistência e transparência às análises. A integração de dados permitiu uma visão mais ampla e detalhada da carteira de clientes, reduzindo falhas operacionais e aumentando a confiabilidade das decisões.
Segundo Matheus Dellagnelo, CEO Américas da Indicium AI, a transformação segue uma tendência global. “O que vemos hoje em grandes empresas é um movimento claro de migração de processos financeiros tradicionais para arquiteturas orientadas por dados. O crédito é uma das decisões mais críticas de qualquer operação comercial e, quando passa a ser guiado por inteligência artificial e governança de dados, gera impacto direto em risco, capital e crescimento”, afirma.
Redução de risco e melhor alocação de capital
Os resultados do projeto já aparecem de forma concreta na gestão de capital da Copa Energia. Antes da implementação, cerca de 21% do capital de crédito da empresa estava exposto ao risco de inadimplência. Com a adoção de modelos preditivos, esse índice caiu para 19%.
A redução permitiu uma alocação mais eficiente dos recursos, ampliando limites para clientes considerados de menor risco e reforçando o controle sobre perfis mais sensíveis. Com isso, a empresa consegue equilibrar melhor crescimento e segurança financeira.
Além disso, a companhia passou a ter maior previsibilidade sobre o comportamento de sua carteira, fator essencial para decisões estratégicas em larga escala.
Escala operacional e ganho de produtividade
Outro impacto relevante foi o ganho de produtividade. O processo manual anterior consumia mais de 270 horas por mês e limitava a análise a cerca de 1.100 casos mensais.
Com a automação, toda a base de clientes passou a ser reavaliada mensalmente. Os casos recorrentes são resolvidos automaticamente, enquanto os analistas passaram a focar em exceções e decisões mais estratégicas.
Esse novo modelo operacional não apenas aumenta a eficiência, mas também eleva o nível de qualidade das análises, ao direcionar o trabalho humano para situações mais complexas e críticas.
Painel centralizado amplia controle e governança
A implementação também trouxe avanços na governança da informação. Um painel centralizado passou a reunir indicadores de risco, performance e comportamento dos clientes em um único ambiente.
A ferramenta permite acompanhar métricas por cliente, estado, segmento e canal de vendas, além de apoiar decisões sobre limites de crédito, estratégias de cobrança e gestão da carteira.
Esse nível de visibilidade contribui para uma gestão mais estratégica e orientada por dados, reduzindo incertezas e aumentando a capacidade de resposta da empresa diante de mudanças no mercado.
Reconhecimento no setor energético
O projeto ganhou destaque no Energy Summit 2025, onde foi reconhecido como uma das iniciativas mais inovadoras do setor energético. O case se destacou por ser o único voltado à área financeira em um ambiente dominado por projetos de infraestrutura e sustentabilidade.
O reconhecimento reforça a importância crescente da inteligência artificial não apenas em operações industriais, mas também em áreas estratégicas como finanças e gestão de risco.
Próximos passos incluem inteligência na cobrança
Com a base tecnológica consolidada, a Copa Energia já avança para uma nova etapa em sua estratégia de dados. A empresa trabalha no desenvolvimento de um modelo de “collection score”, capaz de prever a probabilidade de recuperação de dívidas.
A proposta é indicar o melhor canal, momento e abordagem para cada cobrança, ampliando ainda mais a eficiência da gestão financeira e reduzindo perdas.
A iniciativa reforça a tendência de adoção de modelos preditivos em decisões críticas de negócio, consolidando a inteligência artificial como peça-chave na transformação digital das empresas.
Sobre a Indicium AI
A Indicium AI é uma consultoria global especializada na entrega de soluções de dados e inteligência artificial em padrão enterprise. A empresa atua na implementação de projetos que vão da estratégia à operação, apoiando organizações na transição da experimentação para o uso em larga escala da IA.
Parceira de empresas como Anthropic, OpenAI, AWS, Databricks e Microsoft, a companhia atende setores como serviços financeiros, energia, saúde, varejo e indústria, com foco em otimização contínua e geração de valor por meio de dados.
